工商银行实习总结
工商银行实习总结
目前工商行正努力开发财富客户。工行财富管理服务面向个人金融资产达100万元人民币(含等值外币)的人群,实现了签约、个人风险评估、财富规划、资产管理、投资组合执行情况报告等系列服务,首先,通过财务分析和风险测评,财富客户可享受量身定制个性化的综合理财与保险方案,同时,客户经理可为其提供投资产品组合和专属的理财、保险产品,并借助基金专户理财、券商定向理财等平台,提供个性化的资产管理服务。此外,财富客户还可享受贵宾通道、费率优惠、融资便利等增值服务,有跨国理财需求的财富客户,还将享受跨境账户代理见证开户等境内外联动金融服务。工行还在国内率先推出带有芯片和磁条的双介质高端借记卡,作为财富管理签约客户的尊享识别介质。
投资理财产品主要有:国债、基金、证券、保险、外汇买卖、黄金买卖。目前工商银行代理435只基金销售。选择基金要看公司规模、以及、基金经理的资历等等。
对于为客户理财规划首先要了解客户,例如客户的用于理财的资金额度、活期定期存款额度、理清客户的理财目标(知道客户想要干什么,有什么样的生活目标和理财目标,这个目标是一个量化的目标,需要具体的金额和时间)、客户的风险偏好(不做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设,例如,有的客户因为自己偏好于风险较大的投资工具,把钱全部都放在股市里,而没有考虑到他有父母、子女,没有考虑到家庭责任,这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围)。客户需要填写相关资料,然后理财师通过个人客户营销管理系统,判定客户所属投资种类,从而为客户制定相应理财方案。
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科室实习个人总结(通用3篇)
科室实习个人总结篇1实习内容:骨科手术普通护理;石膏固定护理;外固定支架的护理;牵引护理;关节镜护理;全髋人工股骨置换术的护理:游离足趾移植再造手指的护理:游离皮瓣移植的护理:骨髓炎致化脓性关节炎的护理;断肢(指)再植的护理:皮肤牵引;臂丛神经损伤及多组神经移位的护理:...
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电子厂实习总结(精选28篇)
电子厂实习总结篇120xx年7月5日我到上海晨兴希姆通电子科技有限公司开始了我的岗位实习,虽然与我所学的专业并不对口,我还是报以很认真的去对待的。这是第一次正式与社会接轨踏上工作岗位,开始与以往完全不一样的生活。每天在规定的时间上下班,上班期间要认真准时...
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实习教育总结十篇
实习教育总结篇1一、给学生创造一个快乐学习的学习氛围好动爱闹是幼儿的天性。俗话说得好,有了好的土壤才能长出好的小苗。小二班的班主任白佳利老师、潘五妹老师和保育员郑丽平老师,她们始终恪守给家长和社会的承诺:对待幼儿关心尊重,一视同仁。小二班共有40个小...
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医院实践活动总结(通用3篇)
医院实践活动总结篇1每次的实践总是伴随着辛劳和收获。对于在校大学生而言,通过开展社会实践是我们现阶段接触社会的途径。由此可见实践对我们的重要性。没有例外的,在这个寒假里,我自愿参加了实践活动,很高兴的,医院领导也提供给我了这个难得机会。这次我的目的地...